Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 분배금, 세금, 수익률 및 투자종목

오늘은 Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

 

1. Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 는 어떤 ETF 인가?

 

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 는 2023년 12월에 만기가 도래하는 액티브 ETF로, 우량한 신용등급의 은행채권에 투자합니다.

 

액티브 ETF 이기때문에 비교지수인 KAP 23-12 은행채 TR 인덱스 대비 초과성과를 추구 합니다.

참고로, KAP 23-12 은행채 총수익 지수는 2023년 11월에서 12월에 만기가 도래하는 특수은행채와 AA+등급 이상 시중은행채로 구성된 지수입니다.

 

또한 만기가 23년 12월로 정해져 있기때문에 이때까지만 투자하는 ETF 입니다.

 

은행예금 이나 국고채 대비 더 높은 수익을 바라면서, 만기가 짧은 채권에 투자하여 금리변동 리스크를 부담하고 싶지 않으신 분들에게 적절한 ETF 라고 볼 수 있습니다.

 

전반적으로 은행예금의 훌륭한 대용상품으로 볼 수 있습니다.

 

 

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 기초정보.

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 는 현재 순자산 총액 1.5조원 규모의 대형 ETF 이며, 2022년 11월 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.

 

역사가 짧고 단기상품인데도 투자되는 규모가 매우 큽니다.


ETF 투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 는 연 0.05% 입니다.

 

사실상 수수료는 크게 신경쓰지 않아도 되는 수준입니다.

 

2. Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 의 분배금은 지급되지 않습니다.

기본적으로 수익은 미지급하고 재투자하는 방식입니다.

 

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 의 매매차익에 대해서는 15.4%의 배당소득세가 과세됩니다.

정확하게는 매매차익과 과표증분중 작은 금액을 기준으로 15.4%의 배당소득세가 적용되는데요, ETF 가치 증분의 대부분은 채권투자로부터의 이자일 것이기에 차익에 대해서는 대부분 배당소득세를 낸다고 봐도 괜찮습니다.

 

참고로, 이러한 배당소득이 많아 다른 이자소득등과 합쳐서 2천만원이 넘어가면 금융소득종합과세 대상자가 될 수 있습니다.

 

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 기간별 수익률 현황.

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 의 수익률은 상장이후 2.4% 정도 상승하였습니다.

3개월 수익률은 1.24%이네요.

연간으로는 5%에 가깝습니다.

3. Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 에서 비중이 가장 높은 종목은 국민은행채권의 하나로서 약 10.7% 의 비중을 가지고 있습니다.

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 를 구성하는 전체 종목별 순위 및 비중에 대한 자세한 정보는 아래 Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 투자종목정보 세부현황(PDF) 를 참조하시기 바랍니다.

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 ETF 투자종목정보 (PDF).

Kodex 23-12 은행채(AA+이상)액티브 투자종목정보(PDF)
2023/03/30
번호	종목명	액면금액	비중(%)	평가금액(원)
1	원화예금	526,959	0.00%	526,959
2	국민은행4303이표일(03)9M-9	10,838,640	10.68%	10,883,381
3	우리은행26-12-할인11M-갑-20	8,806,395	8.45%	8,608,427
4	신한은행26-12-이-1-A	6,774,150	6.69%	6,815,641
5	우리은행27-03-이표9M-갑-10	6,774,150	6.67%	6,801,964
6	기업은행(단)2212할363A-12	6,774,150	6.49%	6,611,936
7	우리은행27-02-할인10M-갑-07	6,774,150	6.49%	6,610,825
8	기업은행(신)2211할1A-29	5,419,320	5.19%	5,294,973
9	한국수출입금융2207바-이표488	4,064,490	4.02%	4,093,892
10	국민은행4205이표일(03)1.5-12	3,387,075	3.32%	3,383,748
11	농업금융채권(은행)2022-05이1.5Y-D	3,387,075	3.32%	3,381,601
12	기업은행(신)2211할1A-11	3,387,075	3.25%	3,315,011
13	한국수출입금융2301가-할인-334	3,387,075	3.24%	3,307,465
14	한국수출입금융2301라-할인-1	3,387,075	3.23%	3,295,593
15	국민은행4303이표일(03)9M-7	2,709,660	2.67%	2,721,173
16	한국수출입금융2212라-이표-1	2,032,245	2.01%	2,047,096
17	기업은행(신)2211할1A-15	2,032,245	1.95%	1,988,248
18	한국수출입금융2212가-할인-1	2,032,245	1.95%	1,985,269
19	산금22신할0100-1212-1	2,032,245	1.95%	1,983,170
20	신한은행27-03-이-9M-B	1,354,830	1.33%	1,360,422
21	하나은행45-08이1.25갑-16	1,354,830	1.33%	1,359,753
22	하나은행45-06이1.5갑-09	1,354,830	1.33%	1,353,206
23	신한은행26-05-이-1.5-A	1,354,830	1.33%	1,352,861
24	기업은행(신)2111이2A-19	1,354,830	1.32%	1,344,472
25	산금22신할0100-1110-1	1,354,830	1.30%	1,326,131
26	한국수출입금융 2211타-할인-1	1,354,830	1.30%	1,325,382
27	우리은행26-05-이표1.5-갑-12	677,415	0.66%	676,748
28	신한은행26-06-이-1.5-A	677,415	0.66%	676,610
29	국민은행4206이표일(03)1.5-3	677,415	0.66%	676,203
30	우리은행25-11-이표02-갑-11	677,415	0.66%	672,353
31	산금21신이0200-1126-1	677,415	0.66%	671,717
32	신한은행25-11-이-2-A	677,415	0.66%	671,488
33	산금21신이0200-1202-2	677,415	0.66%	671,149
34	기업은행(신)2112이2A-10	677,415	0.66%	670,538
35	하나은행44-08이2.25갑-17	677,415	0.66%	669,836
36	산금20신이0300-1118-1	677,415	0.66%	667,937
37	기업은행(신)2011이3A-24	677,415	0.65%	667,545
38	기업은행(신)2211할1A-01	677,415	0.65%	663,630
39	산업금융채권 22신할0100-1202-2	677,415	0.65%	661,694
40	한국수출입금융2303가-할인-275	677,415	0.65%	661,691