Kodex 단기채권PLUS ETF 분배금, 세금, 수익률 및 투자종목

오늘은 Kodex 단기채권PLUS ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex 단기채권PLUS ETF 는 어떤 ETF 인가?

Kodex 단기채권PLUS ETF 는 말 그대로 단기채권에 투자하는 ETF 로서 CMA, MMF 나 은행예금 대신 사용할 수 있는 ETF 입니다.

 

Kodex 단기채권PLUS ETF의 기초지수는 KRW Cash PLUS Index Total Return 지수입니다.

 

이 지수는 잔존만기 1년 이하의 국고채, 통안채, 특수채(AAA이상),은행채 (AAA이상), 회사채(AA-이상), 카드채(AA+이상), CP(A1 이상) 등으로 구성된 지수입니다.

 

잔존만기가 1년 이하이기때문에 금리변동에 따른 채권가격변동이 적어 매우 안정적으로 투자할 수 있습니다.

큰 시세차익을 얻기보다는 단기 채권 이자율을 수익으로 가져간다는 컨셉입니다.

Kodex 단기채권PLUS ETF 기초정보.

Kodex 단기채권PLUS ETF 는 현재 순자산 총액 약 1.2조원 규모의 대형 ETF 이며, 2015년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.


또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex 단기채권PLUS ETF 는 연 0.15% 입니다.

 

요즘처럼 금리가 좀 오른 경우에는, 예를 들면 단기채권수익률이 3~4% 대라면 연간 0.15% 의 수수료는 큰 부담은 아닙니다.

다만, 다시 저금리 상황으로 돌아간다면 장기투자시에는 좀 고려해야 하는 수수료 수준으로 볼 수 있습니다.

ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex 단기채권PLUS ETF 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex 단기채권PLUS ETF 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex 단기채권PLUS ETF 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex 단기채권PLUS ETF 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex 단기채권PLUS ETF 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

2. Kodex 단기채권PLUS ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex 단기채권PLUS ETF 의 분배금은 지급되지 않습니다.

채권투자로 인한 수익은 분배금으로 지급되는 대신 ETF 내부에서 재투자되고, 대신 가격에는 반영됩니다.

 

본 ETF 의 추종지수가 KRW Cash PLUS Index Total Return 지수라는 것을 앞서 말씀드렸는데요, 여기에서의 "Total Return" 의 뜻이 분배금으로 지급하지 않고 내부적으로 재투자한다는 뜻입니다.

Kodex 단기채권PLUS ETF 의 매매차익에 대해서는 15.4%의 배당소득세가 과세됩니다. 다른 이자, 배당소득과 합산액이 2천만원을 넘을 경우에는 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다.


Kodex 단기채권PLUS ETF 기간별 수익률 현황.

Kodex 단기채권PLUS ETF 의 최근 1년 수익률은 2.37%, 최근 3년 수익률은 3.96%, 5년 수익률은 5.65% 수준입니다.

그나마 최근에 금리가 좀 올라서 1년 수익률이 2.37% 를 찍은 것이고요, 6개월 수익률은 1.96% 입니다.

 

과거 워낙 저금리 상황이 오래되었기에 사실상 투자수익이 없는 ETF 였으나, 요즘과 같이 기준금리가 3% 대인 시대에서는 단기적으로 자금을 넣어두기에는 나쁘지 않은 ETF 입니다.

 

3. Kodex 단기채권PLUS ETF 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex 단기채권PLUS ETF 에서 현재시점에서 비중이 가장 높은 종목은 하나은행44-11 채권으로서 로서 약 11% 의 비중을 가지고 있습니다.

 

주로 금융기관 단기채권으로 종목을 구성한 것을 알 수 있습니다.

 

Kodex 단기채권PLUS ETF 를 구성하는 전체 종목별 순위 및 비중에 대한 자세한 정보는 아래 Kodex 단기채권PLUS ETF 투자종목정보 세부현황(PDF) 를 참조하시기 바랍니다.

Kodex 단기채권PLUS ETF 투자종목정보 (PDF).

Kodex 단기채권PLUS 투자종목정보(PDF)
2023/03/31
번호	종목명	비중(%)	평가금액(원)
1	설정현금액	0.00%	106,153,175
2	원화현금	0.00%	17,502,072
3	하나은행44-11이2갑-12	10.96%	9,716,877
4	신한은행27-03-이-9M-B	8.96%	7,941,555
5	우리은행26-05-이표01-갑-03	5.96%	5,285,692
6	우리은행27-03-이표9M-갑-06	4.98%	4,414,874
7	산금22신할0100-0802-1	3.92%	3,473,400
8	케이비국민카드373-2	3.04%	2,693,809
9	신한카드2157-1	3.03%	2,689,742
10	국민은행4301이(01)9M-20	3.00%	2,656,347
11	농업금융채권(은행)2023-02이1Y-A	2.99%	2,649,979
12	통안02780-2404-02	2.98%	2,640,856
13	국민은행4206이표일(03)1-3	2.98%	2,637,891
14	우리은행27-01-할인11M-갑-31	2.90%	2,566,805
15	기업은행(신)2302할1A-17	2.88%	2,556,331
16	기업은행(신)2302할1A-28	2.88%	2,553,682
17	우리은행26-08-이표01-갑-04	1.99%	1,766,341
18	신한은행26-08-이-1.5-B	1.99%	1,764,582
19	신한은행26-09-이-1-A	1.99%	1,764,230
20	하나은행45-05이1갑-12	1.99%	1,760,449
21	하나은행45-03이1.5갑-10	1.97%	1,749,019
22	산금23신할0100-0104-1	1.93%	1,711,350
23	통안03570-2401-01	1.00%	887,647
24	하나은행45-07이1.75갑-26	1.00%	885,847
25	신한은행26-08-이-1.5-E	1.00%	885,634
26	하나은행45-09이1.5갑-06	1.00%	884,764
27	우리은행26-07-이표1.25-갑-27	1.00%	884,510
28	신한은행26-08-이-1.5-C	1.00%	884,057
29	하나은행45-08이1.5갑-02	1.00%	883,588
30	하나은행45-08이1.75갑-16	1.00%	882,897
31	농업금융채권(은행)	0.99%	881,065
32	농업금융채권(은행)2020-04이3Y-C	0.99%	880,078
33	케이비국민카드294-2	0.99%	879,781
34	기업은행(신)2004이3A-23	0.99%	879,414
35	KB금융지주35	0.99%	879,027
36	하나은행45-03이1.25갑-14	0.99%	876,966
37	신한카드2124	0.99%	875,059
38	신한카드2079	0.99%	874,018
39	통안01800-2401-02	0.98%	872,860
40	전북은행22-12이05갑-07	0.98%	872,014
41	기업은행(신)2202이2A-03	0.98%	871,532
42	신한카드2129-1	0.98%	870,828
43	신한카드2114	0.98%	869,092
44	케이비국민카드305-1	0.98%	868,697
45	신한카드2127-1	0.98%	868,684
46	신한카드2061-2	0.98%	867,975
47	케이비국민카드309-3	0.98%	867,492
48	신한카드2097-2	0.97%	862,994
49	케이비국민카드322-1	0.97%	860,772