Kodex MSCI KOREA TR ETF 분배금, 세금, 수익률 및 투자종목

오늘은 Kodex MSCI KOREA TR ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex MSCI KOREA TR ETF 는 어떤 ETF 인가?

Kodex MSCI KOREA TR ETF 는 한국 주식시장에 전반적으로 투자하는데, 글로벌 측면에서 공신력이 있는 MSCI 지수를 활용하여 투자하는 ETF 입니다.

 

여기서 ETF 이름에 "TR" 이 추가되어 있는데요, 이는 분배금을 지급하지 않고 ETF 내에서 계속 재투자하는  (분배금 대신 ETF 가격에 반영하는) 토탈리턴 ETF 란 뜻입니다.

 

자동으로 배당수익을 재투자하는 효과를 누릴 수 있는 토탈 리턴(TR) ETF 입니다.

 

참조 : MSCI KOREA Gross TR(Total Return) Index.

MSCI KOREA Gross TR 지수는 세전현금배당이 재투자되는 것을 가정하여 배당수익률이 가산된 총수익률을 반영하여 산출된 국내주식형 지수입니다.

사이즈, 유동비율, 유동성 등을 감안하여 종목을 선정한 후 시가총액 가중방식으로 비중을 결정합니다.

 

 

Kodex MSCI KOREA TR ETF 기초정보.

Kodex MSCI KOREA TR ETF 는 현재 순자산 총액 6,130억원 규모의 대형 ETF 이며, 2017년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.

또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex MSCI KOREA TR ETF 는 연 0.09% 입니다.

 

연간 총 수수료가 0.1%도 안되기때문에 장기투자하기 적합합니다.

 

낮은 총보수와 배당을 자동으로 재투자하는 토탈리턴 효과를 감안하면 연금계좌 등에서 장기로 투자하기에 적합한 ETF 중 하나로 볼 수 있겠습니다.

참고로, ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex MSCI KOREA TR ETF 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex MSCI KOREA TR ETF 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex MSCI KOREA TR ETF 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex MSCI KOREA TR ETF 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex MSCI KOREA TR ETF 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

 

 

 

 

 

2. Kodex MSCI KOREA TR ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex MSCI KOREA TR ETF 의 분배금은 지급하지 않습니다.

앞서 말씀드린데로 ETF 내부에 재투자하는 토탈리턴 방식의 ETF 이기때문입니다.

아울러, Kodex MSCI KOREA TR ETF 과 같은 국내주식형 ETF 의 매매차익에 대해서는 기본적으로 세금이 부과되지 않습니다.

 

세금산정기준이 매매차익과 과표의 증분 중 작은 금액을 기준으로 15.4%의 배당소득세를 부과하는데, 국내 주식형 ETF 의 경우 '과표기준'에 포함되지 않는 비과세 거래형태이기때문에, 과표기준 자체가 ETF 가격과는 별개로 별로 변하지 않기 때문입니다.

 

물론, 투자한 기업으로부터 배당금을 받으면 이런 배당금들이 ETF 내부에 쌓이면서 과표기준을 일부 증가시킬 수는 있겠지만, ETF 가격변화에 비해서는 매우 작은 부분이기때문에, 세금에 크게 신경쓸 필요는 없습니다.

 

실제로 Kodex MSCI KOREA TR ETF 의 가격이 2022년 12월 29일 9,705원에서 2022년 3월30일 10,770원까지 상당히 상승하였지만, 과표기준가의 경우 2022년 12월 29일 11,204원에서 2023년 3월30일 11,230원으로 매우 작게 변화한 것을 확인 할 수 있습니다.

 

그러므로, 실제 시세차익과 과표기준 변화중 작은 금액으로 과세하는 과세 원칙상 세금이 많이 나올래야 나오기도 힘든 구조입니다.

Kodex MSCI KOREA TR 기준가격(최근3개월)
2023/03/30
일자	거래가격(원)				과표기준가(원)
	종가	증감	증감율	거래량
20230330	10,770	90	0.84%	119,549	11,230.02
20230329	10,680	-10	-0.09%	46,046	11,200.40
20230328	10,690	95	0.90%	53,098	11,200.46
20230327	10,595	-55	-0.52%	116,915	11,200.54
20230324	10,650	-5	-0.05%	120,200	11,200.86
20230323	10,655	40	0.38%	47,528	11,201.01
20230322	10,615	180	1.72%	116,702	11,202.11
중간 생략
						20230112	10,385	10	0.10%	203,688	11,203.53
						20230111	10,375	25	0.24%	235,873	11,203.57
20230110	10,350	5	0.05%	164,777	11,203.60
20230109	10,345	290	2.88%	159,401	11,203.64
20230106	10,055	95	0.95%	207,821	11,203.67
20230105	9,960	70	0.71%	207,556	11,203.78
20230104	9,890	230	2.38%	215,240	11,203.81
20230103	9,660	-5	-0.05%	187,735	11,204.01
20230102	9,665	-40	-0.41%	104,941	11,204.05
20221229	9,705	-160	-1.62%	406,861	11,204.16

 

Kodex MSCI KOREA TR ETF 기간별 수익률 현황.

Kodex MSCI KOREA TR ETF 의 최근 1년 수익률은 마이너스 9%, 최근 3년 수익률은 +44%, 5년 수익률은 +12% 수준입니다.

 

대체로 한국 주식시장 전체의 흐름과 유사합니다.

 

 

3. Kodex MSCI KOREA TR ETF 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex MSCI KOREA TR ETF 에서 비중이 가장 높은 종목은 삼성전자로서 약 30% 의 비중을 가지고 있습니다.

대체로 한국 주식시장 시가총액이 높은 순서대로 투자비중이 자동으로 결정됩니다.

Kodex MSCI KOREA TR ETF 를 구성하는 상위 종목별 순위 및 비중에 대한 자세한 정보는 아래 Kodex MSCI KOREA TR ETF 투자종목정보 세부현황(PDF) 를 참조하시기 바랍니다.

Kodex MSCI KOREA TR ETF 투자종목정보 (PDF).

종목명	종목코드	수량	비중(%)
원화예금	KRD010010001	611,883	-
삼성전자	5930	5,113	30.01
SK하이닉스	660	585	4.83
삼성전자우	5931	881	4.37
삼성SDI	6400	59	3.95
LG화학	51910	53	3.43
NAVER	35420	141	2.63
현대차	5380	149	2.51
POSCO홀딩스	5490	77	2.43
기아	270	282	2.08
LG에너지솔루션	373220	38	2.08
카카오	35720	334	1.86
KB금융	105560	416	1.82
신한지주	55550	490	1.6
셀트리온	68270	110	1.52
삼성바이오로직스	207940	19	1.38
현대모비스	12330	66	1.31
LG전자	66570	114	1.2
하나금융지주	86790	317	1.19
에코프로비엠	247540	52	1.09