Kodex 단기채권 ETF 분배금, 세금, 수익률 및 투자종목

오늘은 Kodex 단기채권 ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex 단기채권 ETF 는 어떤 ETF 인가?

Kodex 단기채권 ETF 는 대표적 안정 자산인 정부 및 한국은행이 발행한 1년 미만 국고채권과 통안채에 투자하여 작지만 안정적인 수익률을 얻을 수 있는 ETF 입니다.

 

단기채권이기때문에 금리 변동에 따른 가격변동 위험이 작습니다.

 

과거 저금리 시대에는 수익률이 매우 낮았으나, 요즘과 같은 금리가 오른 시기에는 단기채권으로 투자하는 것도 괘찮습니다.

 

CMA 나 은행예금의 대용상품으로도 훌륭하며, 연금계좌에서 투자하고 있지 않는 현금을 임시로 투자해 놓기도 좋은 ETF 입니다.

 

추종지수는 KRW Cash Index Total Return 지수입니다.

 

FnGuide에서 발표하는 KRW Cash 지수(총수익)는 잔존만기 1년 미만 국고채, 통안채 중 발행잔액 및 직전 1개월 평균 거래량 상위 30종목, 지수 듀레이션 0.3년 이상 0.5년 이하가 되도록 비중 조절하여 산출한 지수입니다.

 

2006년 1월 2일(100 포인트)를 기준으로 2011년 8월부터 산출/발표해오고 있습니다.

Kodex 단기채권 ETF 기초정보.

Kodex 단기채권 ETF 는 현재 순자산 총액 7,812억원 규모의 대형 ETF 이며, 2012년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.


또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex 단기채권 ETF 는 연 0.15% 입니다.

 

저금리 상황에서는 연간 0.15%의 수수료도 사실 부담이었으나, 요즘과 같이 금리가 3~4% 되는 시기에는 감내할 만한 수준입니다.

ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex 단기채권 ETF 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex 단기채권 ETF 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex 단기채권 ETF 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex 단기채권 ETF 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex 단기채권 ETF 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

 

 

 

 

 

2. Kodex 단기채권 ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex 단기채권 ETF 의 분배금은 지급하지 않으며, 채권등으로 부터 나오는 이자소득은 ETF 내부에서 재투자하는 구조입니다.

Kodex 단기채권 ETF 의 매매차익에 대해서는 15.4%의 배당소득세가 과세됩니다.

다른 이자, 배당소득과 합산액이 2천만원을 넘을 경우에는 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다.


Kodex 단기채권 ETF 기간별 수익률 현황.

Kodex 단기채권 ETF 의 수익률은 상장이후 5.5% 정도 상승하였습니다.

그런데, 기초지수는 23.15% 상승하였습니다.

 

5년 기준으로는 5.09% ETF 상승하였고 기초지수는 7.52% 상승하였습니다.

 

장기적으로는 기초지수를 잘 따라가지 못하는 ETF 입니다.

 

최근 6개월 수익률은 1.77%로서 기초지수 1.75% 보다 조금 더 좋으네요.

 

어디까지나 금리가 너무 낮지 않은 시기에 중단기로 투자하기에 좋은 ETF 입니다.

 

 

물론 단기채권이라 금리변동등의 영향이 거의 없어서 위에서 보는 것 처럼, 꾸준히 상승하는 위험은 없는 ETF 이긴 합니다.

 

 

 

 

 

3. Kodex 단기채권 ETF 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex 단기채권 ETF 에서 현재 비중이 가장 높은 종목은 통안채 010302306-02 입니다.

채권번호는 수시로 바뀌겠지만 아래 그래프에서와 같이 주로 통안채, 국고채 등에 투자하는 것을 알 수 있습니다.

 

Kodex 단기채권 ETF 를 구성하는 전체 종목별 순위 및 비중에 대한 자세한 정보는 아래 Kodex 단기채권 ETF 투자종목정보 세부현황(PDF) 를 참조하시기 바랍니다.

Kodex 단기채권 ETF 투자종목정보 (PDF).

종목명	종목코드	수량	비중(%)
설정현금액	CASH00000001	105,552,951	-
원화현금	KRD010010001	20,724,215	-
통안010302306-02	KR310101GB62	14,862,856	17.47
국고00875-2312(20-8)	KR103501GAC4	14,882,125	17.31
국고01000-2306(20-3)	KR103501GA68	9,458,181	11.13
통안01270-2308-02	KR310101GB88	9,458,181	11.10
통안03330-2407-02	KR310101GC79	6,755,844	8.03
국고01750-2312(21-12)	KR103503GBC8	6,755,844	7.92
통안03050-2307-01	KR310102GC78	5,404,675	6.41
통안02780-2404-02	KR310101GC46	4,053,506	4.79
국고02125-2403(22-3)	KR103503GC31	4,053,506	4.73
국고03375-2309(13	KR103502G396	2,702,338	3.19
통안01800-2401-02	KR310101GC12	2,702,338	3.16
국고01875-2403(19-1)	KR103501G935	2,702,338	3.15
국고03500-2403(14-2)	KR103502G438	1,351,169	1.60