Kodex Top5Plus TR ETF 분배금, 세금, 수익률 및 투자종목

오늘은 Kodex Top5Plus TR ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex Top5Plus TR ETF 는 어떤 ETF 인가?

Kodex Top5Plus TR ETF 는 코스피와 코스닥 모든 종목 중 시가총액 상위 5개 종목과 시가총액이 크면서 배당수익률이 높은 5개 종목으로 구성된 ETF입니다.

 

초우량 종목과 대형 배당주에 투자하는 상당히 보수적이면서도 안정적인 투자전략을 구사하는 ETF 라고 볼 수 있습니다.

 

추종지수는 FnGuide TOP 5 Plus 지수입니다.

FnGuide TOP5 Plus 지수는 유가증권 및 코스닥 상장 종목 중 유동시가총액 상위 30종목을 유니버스로 합니다.

이 중에서 배당수익률과 유동시가총액을 기준으로 10개 종목을 선정하여 유동시가총액 가중방식으로 구성한 지수입니다.

 

Kodex Top5Plus TR ETF 기초정보.

Kodex Top5Plus TR ETF 는 현재 순자산 총액 7,653억원 규모의 대형 ETF 이며, 2019년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.

 

인지도 대비해서 상당히 많은 금액으로 운용되고 있는 것을 알 수 있습니다.

특히, 퇴직연금/개인연금에서도 투자가 가능한데, ETF 성격이 대형/배당 중심의 투자전략이라 연금으로 장기간 투자를 고려할 만한 요소가 많이 있습니다.


또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex Top5Plus TR ETF 는 연 0.15% 입니다.

연간 0.15% 의 총보수는 해당 ETF 에 장기 투자하기에도 부담이 없는 수수료 수준입니다.

ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex Top5Plus TR ETF 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex Top5Plus TR ETF 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex Top5Plus TR ETF 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex Top5Plus TR ETF 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex Top5Plus TR ETF 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

 

 

2. Kodex Top5Plus TR ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex Top5Plus TR ETF 의 분배금은 지급되지 않습니다.

 

ETF 이름에 "TR", 즉 토탈리턴이 붙어있습니다.

토탈리턴 ETF 는 원래 분배금을 ETF 를 산 투자자에게 지급하지 않고 ETF 자산 운용으로 인한 배당수익등은 ETF 내부에서 재투자합니다.

 

즉, ETF 운용과정에서의 수익은 분배금 지급하지 않고 ETF 가격으로 반영된다고 볼 수 있습니다.

 

정확하게는 ETF 매매차익과, ETF 의 과표증분중 낮은 금액을 기준으로 과세하는 구조인데요, 여기서 '과표증분' 이라는 기준은 ETF 를 구성하는 투자자산 중에서 '세금이 부과되는 자산' 만을 기준으로 따로 세금을 구한다는 뜻입니다.

 

그런데, ETF 구성종목 자체가 비과세 대상인 국내주식이기때문에 '과표증분' 이 거의 없고 사실상 매매차익에 대해 세금을 낼 필요가 없는 것입니다.

 

물론, ETF 운용간 발생하는 배당금 등이 쌓이다 보면 장기투자시 일부 세금이 발생할 수도 있겠지만, 그 금액은 걱정할 수준은 아닙니다.

 

실제로 아래 표에서와 같이 ETF 거래가격이 2022년 12월 29일 13,900원에서 2023년 3월30일 15,795원으로 상승하는 동안, 과표기준가는 13,954원에서 14,014원으로 아주 작게 변화한 것을 알 수 있습니다.

그렇기에 세금이 거의 없는 것입니다.

Kodex Top5Plus TR 기준가격(최근3개월)
2023/03/30
일자	거래가격(원)				펀드기준가격(원)			과표기준가(원)
	종가	증감	증감율	거래량	기준가격	증감	증감율
20230330	15,795	175	1.12%	1,271	15,778.49	118.17	0.75%	14,014.56
20230329	15,620	40	0.26%	1,136	15,660.32	18.95	0.12%	13,948.31
20230328	15,580	190	1.23%	1,188	15,641.37	242.02	1.57%	13,948.39
20230327	15,390	-120	-0.77%	626	15,399.35	-149.03	-0.96%	13,948.46
20230324	15,510	-150	-0.96%	1,299	15,548.38	-155.35	-0.99%	13,948.53
20230323	15,660	55	0.35%	854	15,703.73	103.10	0.66%	13,948.74
20230322	15,605	335	2.19%	5,793	15,600.63	314.31	2.06%	13,949.32
20230321	15,270	-15	-0.10%	1,714	15,286.32	8.72	0.06%	13,949.39
20230320	15,285	-110	-0.71%	479	15,277.60	-120.37	-0.78%	13,949.46
20230317	15,395	375	2.50%	6,335	15,397.97	349.48	2.32%	13,949.53
20230316	15,020	-105	-0.69%	2,742	15,048.49	-76.40	-0.51%	13,949.74
20230315	15,125	155	1.04%	6,786	15,124.89	152.31	1.02%	13,949.81
20230314	14,970	-440	-2.86%	37,929	14,972.58	-427.66	-2.78%	13,949.88
20230313	15,410	170	1.12%	30,949	15,400.24	153.00	1.00%	13,949.95
중간생략
20230111	15,335	-25	-0.16%	530,862	15,379.84	-16.00	-0.10%	13,954.24
20230110	15,360	-15	-0.10%	5,069	15,395.84	4.12	0.03%	13,954.31
20230109	15,375	455	3.05%	22,779	15,391.72	401.06	2.68%	13,954.39
20230106	14,920	180	1.22%	52,773	14,990.66	254.46	1.73%	13,954.46
20230105	14,740	300	2.08%	65,239	14,736.20	248.22	1.71%	13,954.67
20230104	14,440	470	3.36%	2,851	14,487.98	479.90	3.43%	13,954.74
20230103	13,970	35	0.25%	108,409	14,008.08	66.04	0.47%	13,954.77
20230102	13,935	35	0.25%	1,162	13,942.04	43.09	0.31%	13,954.84
20221229	13,900	-245	-1.73%	1,167	13,898.92	-275.60	-1.94%	13,954.87

 

 

Kodex Top5Plus TR ETF 기간별 수익률 현황.

최근 3년 수익률은 40%가 조금 넘습니다.

 

기본적으로 대형주 중심이다보니 시장 수익률 변화에 흐름은 같이합니다.

 

 

 

3. Kodex Top5Plus TR ETF 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex Top5Plus TR ETF 에서 비중이 가장 높은 종목은 삼성전자로서 약 27% 의 비중을 가지고 있습니다.

2등이 SK하이닉스로 18% 비중입니다.

그리고 POSCO홀딩스, KB금융, 신한지주, KT&G와 같은 고배당 대형주도 포함되어 있는 것을 알 수 있습니다.

 

Kodex Top5Plus TR ETF 를 구성하는 전체 종목별 순위 및 비중에 대한 자세한 정보는 아래 Kodex Top5Plus TR ETF 투자종목정보 세부현황(PDF) 를 참조하시기 바랍니다.

Kodex Top5Plus TR ETF 투자종목정보 (PDF).

종목명	비중(%)	평가금액(원)
원화예금	-	1,504,045
삼성전자	26.74	421,480,800
SK하이닉스	17.76	279,897,600
NAVER	10.04	158,187,000
현대차	9.24	145,684,800
POSCO홀딩스	7.47	117,806,500
기아	7.4	116,718,000
KB금융	5.64	88,830,400
신한지주	5.55	87,434,100
하나금융지주	3.81	60,006,700
KT&G	3.39	53,467,000
삼성전자우	2.97	46,831,800