Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 분배금, 세금, 수익률 및 투자종목

오늘은 Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 는 어떤 ETF 인가?

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 는 한국의 우량채권시장(AA-이상)에 투자하는 최초의 액티브 채권 ETF로, KAP 한국종합채권지수(AA-이상, 총수익) 지수 대비 초과성과를 추구합니다.

 

물론 액티브하게 초과성과를 추구한다는 말은, 경우에 따라서는 지수보다 못한 결과가 나타날 수도 있다는 위험을 동반한다는 뜻이기도 합니다.

 

KAP 한국종합채권지수(AA-이상, 총수익) 이란?

 

KAP 한국종합채권지수 (AA-이상, 총수익)는 한국의 우량채권시장을 대표하는 채권 4,000여 종목을 바탕으로 구성된 지수로서, 채권투자에서 발생하는 이자수익, 자본손익, 이자재투자수익이 모두 반영된 토탈 리턴(TR) 지수로 산출됩니다. 투자가능 회사채의 신용등급은 AA- 이상입니다.

 

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 기초정보.

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 는 현재 순자산 총액 약 2.7조원 규모의 초대형 ETF 이며, 2017년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.

또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 는 연 0.045% 입니다.

 

이정도 연간 총 보수는 사실상 가장 저렴한 수준의 수수료 정책을 적용하고 있다고 볼 수 있겠습니다.

ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

2. Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 의 분배금은 지급되지 않습니다.

채권투자로부터의 수익은 지급되지 않고 대신 재투자합니다.

 

기초지수가 TR(토탈리턴) 지수이기때문에, 수익을 배분하지 않고 재투자 하는 지수이기때문입니다.

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 의 매매차익에 대해서는 15.4%의 배당소득세가 과세됩니다. 다른 이자, 배당소득과 합산액이 2천만원을 넘을 경우에는 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다.


Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 기간별 수익률 현황.

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 의 수익률은 상장이후 5.8% 에 불과합니다.

 

금리 인하기에는 채권가격 상승으로 ETF 가 상승하지만, 금리 상승기에는 채권가격 하락으로 ETF 가격도 하락합니다.

 

최근에 금리가 급격히 상승하면서 많은 손실을 보았습니다.

 

다만, 이미 금리가 어느정도 오른 상태이기때문에, 향후 중장기적으로 투자하는 것은 나쁘지 않은 것 같습니다.

금리 상승으로 이자수익이 꾸준히 들어오고, 혹여 금리가 내려가면 채권가격이 상승하기 때문입니다.

 

최근 6개월 수익률은 7.55%로서 상당히 괜찮네요.

금리 상승이 끝나고 하락세로 돌아섰기 때문입니다.

 

3. Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 에서 비중이 가장 높은 종목은 국고채입니다.

사실상 대부분 국고채가 주력으로 구성되어 있다고 봐도 무방합니다.

여기에 한전같은 공기업 및 은행채권, 지방채권이 많이 섞여있고, LG화학같은 우량 대기업 회사채도 일부 있습니다.

 

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 를 구성하는 전체 종목별 순위 및 비중에 대한 자세한 정보는 아래 Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 투자종목정보 세부현황(PDF) 를 참조하시기 바랍니다.

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 ETF 투자종목정보 (PDF).

Kodex 종합채권(AA-이상) 액티브 투자종목정보(PDF)
2023/03/30
번호	종목명	액면금액	비중(%)	평가금액(원)
1	원화예금	-3,793,204	0.00%	-3,793,204
2	국고03125-5209(22-9)	4,443,031	3.70%	4,333,363
3	국고채권01375-2912(19-8)	3,576,680	2.72%	3,179,815
4	국고채권01375-3006(20-4)	2,972,618	2.24%	2,619,913
5	국고01500-5003(20-2)	3,815,125	2.24%	2,617,255
6	국고01875-5103(21-2)	3,173,310	2.03%	2,372,014
7	국고02500-5203(22-2)	2,360,608	1.73%	2,027,275
8	국고01500-4009(20-7)	2,607,797	1.71%	1,998,279
9	서울교통공사2021-1	1,987,044	1.57%	1,842,440
10	국고02375-2812(18-10)	1,788,340	1.47%	1,715,522
11	국고03250-5303(23-2)	1,390,931	1.19%	1,392,028
12	국고01125-3909(19-6)	1,708,858	1.07%	1,251,588
13	국고채권01500-3012(20-9)	1,390,931	1.05%	1,227,545
14	국고03250-4209(22-11)	1,176,330	1.00%	1,174,171
15	국고01875-4109(21-9)	1,450,542	1.00%	1,170,645
16	국가철도공단채권352	1,192,226	0.97%	1,131,771
17	국고02625-2806(18-4)	993,522	0.83%	968,443
18	국고02375-2703(22-1)	933,910	0.77%	904,540
19	한국수자원공사197	794,817	0.69%	803,981
20	스탠다드차타드은행19-08-이01-01	794,817	0.66%	774,371
21	우리은행2019-1 이중상환	794,817	0.66%	770,829
22	물가01750-2806(18-5)	651,750	0.66%	766,989
23	한국전력984	794,817	0.65%	761,669
24	도로공사758	794,817	0.65%	756,882
25	부산항만공사33-1	794,817	0.65%	755,531
26	중소벤처기업진흥채권731(사)	794,817	0.64%	753,272
27	경기주택도시공사21-07-41	794,817	0.64%	752,766
28	한국전력1071	794,817	0.64%	752,001
29	한국전력1102	794,817	0.64%	751,617
30	국고01500-2612(16-8)	794,820	0.64%	749,515
31	국고01875-2606(16-3)	763,025	0.63%	735,128
32	국고03375-3206(22-5)	715,336	0.62%	726,980
33	국고채이자03330-26	794,817	0.62%	723,059
34	LG화학51-4	679,569	0.57%	661,700
35	국고02000-4903(19-2)	834,558	0.56%	651,532
36	국고02000-3106(21-5)	612,605	0.48%	559,070
37	국고01875-2906(19-4)	516,631	0.41%	478,421
38	LG화학50-3	428,812	0.36%	424,435
39	POSCO313-3	397,408	0.35%	407,827
40	하나캐피탈363-5	397,408	0.35%	404,849
41	한국투자금융지주34-1	397,408	0.34%	403,875
42	한국전력870	397,408	0.34%	403,414
43	롯데쇼핑95-2	397,408	0.34%	402,430
44	코리아에너지터미널2	397,408	0.34%	401,147
45	한국가스공사434	397,408	0.34%	400,839
46	신한카드1982-2	397,408	0.34%	399,832
47	케이비국민카드237-3	397,408	0.34%	399,792
48	신한카드1987	397,408	0.34%	398,974
49	GS파워6-2	397,408	0.34%	398,812
50	기아자동차283-1	397,408	0.34%	398,511
51	한국가스공사387	397,408	0.34%	398,379
52	JB 우리캐피탈420-1	397,408	0.34%	398,340
53	경남은행2021-04이2A-12(사)	397,408	0.34%	398,033
54	한국철도시설채권25	397,408	0.34%	397,876
55	롯데캐피탈409-1	397,408	0.34%	397,850
56	신한카드2139-1	397,408	0.34%	397,828
57	하나은행44-05이2갑-06	397,408	0.34%	397,030
58	SK종합화학14-2	397,408	0.34%	396,966
59	한국전력1044	397,408	0.34%	396,950
60	하나캐피탈328-2(지)	397,408	0.34%	396,389
61	하나캐피탈320-1	397,408	0.34%	395,591
62	롯데캐피탈415-1(지)	397,408	0.34%	395,435
63	LG전자83-2	397,408	0.34%	395,332
64	농협금융지주26-1	397,408	0.34%	395,191
65	현대캐피탈1909-3	397,408	0.34%	395,155
66	케이비국민카드266-2	397,408	0.34%	394,630
67	나래에너지서비스1-1	397,408	0.34%	394,630
68	예보기금특별계정채권2019-1	397,408	0.34%	394,255
69	하나캐피탈297-4	397,408	0.34%	394,100
70	신한은행25-04-이-2.5-A	397,408	0.34%	393,595
71	도로공사626	397,408	0.34%	392,499
72	넷마블1	397,408	0.34%	392,498
73	현대커머셜430-3	397,408	0.34%	392,289
74	도로공사755	397,408	0.33%	392,147
75	아주캐피탈409-3	397,408	0.33%	391,796
76	한국전력981	397,408	0.33%	391,696
77	신한카드2123-1	397,408	0.33%	391,466
78	스탠다드차타드은행21-01-이01-12	397,408	0.33%	390,906
79	한국해양진흥공사1-1	397,408	0.33%	390,879
80	한국전력983	397,408	0.33%	390,827
81	신한투자2201-2	397,408	0.33%	390,569
82	KT194-1	397,408	0.33%	390,289
83	비씨카드153-2	397,408	0.33%	389,893
84	농금채(중앙회)2021	397,408	0.33%	389,890
85	케이비캐피탈466-2	397,408	0.33%	389,805
86	롯데카드447-2	397,408	0.33%	389,723
87	케이비국민카드348-3	397,408	0.33%	389,683
88	한국철도시설채권325	397,408	0.33%	389,377
89	케이비국민카드338-2	397,408	0.33%	389,213
90	주택금융공사MBS2021-9(1-3)(사)	397,408	0.33%	388,759
91	농협금융지주31-1	397,408	0.33%	388,752
92	케이비국민카드277-2	397,408	0.33%	388,667
93	우리카드205	397,408	0.33%	388,484
94	서울교통공사2019-1	397,408	0.33%	388,361
95	도로공사779	397,408	0.33%	388,259
96	신한카드2113-3	397,408	0.33%	388,207
97	교보증권8	397,408	0.33%	388,146
98	신한카드2109-2	397,408	0.33%	387,534
99	SK텔레콤77-2	397,408	0.33%	387,089
100	파주에너지서비스2-2	397,408	0.33%	387,052
101	S-Oil48-3	397,408	0.33%	386,976
102	현대오일뱅크118-3	397,408	0.33%	386,440
103	케이비캐피탈474-5	397,408	0.33%	386,367
104	서울특별시채권2021-05	397,408	0.33%	385,924
105	하나카드173	397,408	0.33%	385,908
106	케이비국민카드337-3	397,408	0.33%	385,829
107	부산광역시채권2020-5	397,408	0.33%	385,665
108	SK289-2	397,408	0.33%	385,542
109	신한금융지주129-1	397,408	0.33%	385,055
110	부산광역시채권2021-2	397,408	0.33%	385,037
111	우리카드181-3	397,408	0.33%	384,437
112	케이비캐피탈434-3	397,408	0.33%	384,165
113	케이비국민카드295-3	397,408	0.33%	384,080
114	서울교통공사2021-4	397,408	0.33%	383,917
115	경기지역개발20-10	397,408	0.33%	383,429
116	신한금융지주131-2	397,408	0.33%	383,240
117	아이비케이캐피탈209-3	397,408	0.33%	382,250
118	케이비캐피탈444-6	397,408	0.33%	382,186
119	서울특별시채권2020-02	397,408	0.33%	381,717
120	한국수자원공사221	397,408	0.33%	381,638
121	한국전력1075	397,408	0.33%	381,511
122	한국서부발전50-2	397,408	0.33%	381,400
123	도로공사724	397,408	0.33%	380,985
124	한국전력976	397,408	0.33%	380,634
125	한국전력1094	397,408	0.32%	380,027
126	인천항만공사17	397,408	0.32%	379,916
127	한국수자원공사260	397,408	0.32%	379,749
128	KB금융지주25-4	397,408	0.32%	379,306
129	인천국제공항공사159	397,408	0.32%	379,039
130	한국수자원공사215	397,408	0.32%	378,885
131	한국수력원자력57-1	397,408	0.32%	378,564
132	신한금융지주135	397,408	0.32%	378,545
133	중소벤처기업진흥채권729(사)	397,408	0.32%	378,356
134	한국전력1090	397,408	0.32%	378,144
135	서울특별시채권2021-02	397,408	0.32%	377,855
136	농금채(중앙회)2021-8이5Y-B	397,408	0.32%	377,165
137	한국전력1096	397,408	0.32%	376,953
138	한국전력1053	397,408	0.32%	376,817
139	자산관리공사제47회5012-07	397,408	0.32%	376,803
140	신한카드2096-3	397,408	0.32%	376,753
141	토지주택채권381	397,408	0.32%	376,423
142	경기지역개발21-05	397,408	0.32%	375,740
143	경기주택도시공사21-08-42	397,408	0.32%	375,718
144	한국전력1101	397,408	0.32%	375,531
145	한국전력1061	397,408	0.32%	375,462
146	인천도시공사199	397,408	0.32%	375,335
147	한국전력1069	397,408	0.32%	375,287
148	케이비국민카드324-2	397,408	0.32%	375,014
149	한국전력1067	397,408	0.32%	374,886
150	한국전력1124	397,408	0.32%	374,151
151	신한금융지주137	397,408	0.32%	373,751
152	한국전력1016	397,408	0.32%	371,552
153	롯데카드433-4	397,408	0.32%	370,934
154	케이비캐피탈468-4	397,408	0.32%	370,147
155	한국서부발전32-2	397,408	0.31%	368,601
156	한국가스공사414	397,408	0.31%	368,171
157	국고채이자03360-2509	397,408	0.31%	367,201
158	한국전력1021	397,408	0.31%	365,739
159	SK에너지44-3	397,408	0.31%	364,714
160	한국전력1017	397,408	0.30%	353,970
161	한국전력1013	397,408	0.30%	353,845
162	국고채이자0358-261	397,408	0.30%	353,058
163	케이비국민카드334-1(사)	357,668	0.30%	352,224
164	국고채이자03260-27	397,408	0.30%	350,045
165	국고04250-3212(22-14)	317,927	0.30%	347,742
166	서울특별시채권2021-11	365,616	0.30%	347,715
167	국고채이자03560-27	397,408	0.29%	344,532
168	국고채이자03500-2712	397,408	0.29%	341,757
169	엔에이치투자61-2	357,668	0.29%	336,576
170	케이비국민카드334-3(사)	357,668	0.29%	336,411
171	한국서부발전47-2	397,408	0.28%	329,229
172	한국중부발전57-1	397,408	0.28%	326,659
173	S-Oil51-2	317,688	0.27%	314,720
174	신한금융지주110-2	317,523	0.27%	314,424
175	서울도시철도17-03	298,056	0.27%	313,850
176	하나금융지주40-3	313,953	0.26%	299,480
177	주택금융공사59(사)	298,056	0.25%	296,579
178	SK285-3	317,927	0.25%	292,129
179	한국가스공사406	317,927	0.25%	290,721
180	한국전력939	278,186	0.24%	281,333
181	국고03125-2506(22-4)	278,186	0.24%	279,964
182	한국남동발전40	278,186	0.24%	276,589
183	하나캐피탈318-4	278,186	0.23%	268,825
184	하나캐피탈368-1(지)	258,315	0.23%	265,112
185	한국전력1023	288,121	0.23%	264,547
186	자산관리공사제48회5012-09	278,186	0.23%	263,513
187	한국해양진흥공사11	278,186	0.23%	263,491
188	아이비케이캐피탈227-6	278,186	0.22%	261,362
189	한국전력1008	278,186	0.22%	260,622
190	국고02375-3112(21-11)	278,186	0.22%	260,438
191	지에스에너지8-2	254,182	0.22%	252,405
192	서울도시철도16-12	234,471	0.21%	248,944
193	우리카드188-1 (사)	258,315	0.21%	248,304
194	신한캐피탈438-3(지)	258,315	0.21%	246,963
195	비씨카드162-1	238,445	0.21%	240,830
196	한국가스공사433	238,445	0.20%	239,892
197	SK 279-3	242,076	0.20%	239,735
198	한국전력1032	266,263	0.20%	236,095
199	물가01750-2506(15-	190,540	0.20%	231,120
200	국고02125-2706(국고17-3)	238,445	0.20%	229,331
201	한국철도시설채권343	238,445	0.20%	228,657
202	신한금융지주138	238,445	0.19%	223,609
203	국고채이자03520-28	258,315	0.19%	220,426
204	주택금융공사MBS 2023-1(1-1)(사)	214,600	0.19%	217,332
205	SK텔레콤71-3	226,289	0.19%	216,817
206	국고04250-2512(22-13)	198,704	0.18%	206,441
207	국고02625-3509(국	205,857	0.16%	192,774
208	LG유플러스106-2	198,704	0.16%	192,548
209	케이비국민카드202	188,769	0.16%	186,417
210	신한카드1970-2	158,963	0.14%	159,137
211	한국전력공사채권912	158,963	0.13%	157,284
212	한국수자원공사207	158,963	0.13%	155,946
213	한국전력986	158,963	0.13%	152,344
214	한국전력1107	158,963	0.13%	150,312
215	주택금융공사MBS2021-3(1-6)(사)	158,963	0.12%	140,902
216	통안01560-2310-02	119,222	0.10%	118,637
217	국민주택1종20-04	119,222	0.10%	116,919
218	한국전력1264	112,069	0.10%	113,817
219	도로공사738	119,222	0.09%	104,171
220	도로공사717	99,352	0.08%	97,302
221	물가01000-2606(16-	77,494	0.08%	91,099
222	서울도시철도16-04	79,481	0.07%	87,752
223	국고01875-2412(21-10)	79,481	0.07%	78,079
224	인천지방채37-13	79,481	0.07%	77,143
225	국고01250-2603(21-1)	79,481	0.06%	75,046
226	국고02250-2512(국	76,302	0.06%	74,830
227	토지주택채권(용지)23-01	63,426	0.05%	63,719
228	롯데렌탈55-1(녹)	59,611	0.05%	57,773
229	KT190-3	59,611	0.05%	57,447
230	지에스에너지7-2	51,663	0.04%	51,437
231	서울도시철도16-09	43,714	0.04%	46,805
232	국고03000-2409(국	41,801	0.04%	41,688
233	기업은행(신)2210이2A-11	39,740	0.04%	40,987
234	국고03250-2803(23-1)	39,740	0.03%	39,850
235	국고03375-2309(13	39,703	0.03%	39,790
236	호텔롯데56-1	39,740	0.03%	39,700
237	우리카드196-2	39,740	0.03%	39,154
238	국민주택1종20-03	39,740	0.03%	39,080
239	GS파워2-3	31,792	0.03%	31,423
240	국고02000-6809(18-8)	39,740	0.02%	28,142
241	인천지방채37-11	27,818	0.02%	27,401
242	SK텔레콤73-3	27,818	0.02%	26,773
243	국고채이자01880-29	31,792	0.02%	26,216
244	한국수력원자력11	19,870	0.02%	21,936
245	물가01125-2306(13-	17,620	0.02%	20,981
246	지에스에너지5-2	19,870	0.02%	20,037
247	국고01125-2509(20-6)	19,671	0.02%	18,699
248	국고03500-2403(14-2)	17,893	0.02%	17,966
249	국고01125-2406(21-4)	17,485	0.01%	17,101
250	서울도시철도16-08	11,922	0.01%	12,800
251	국민주택1종19-01	11,127	0.01%	11,805
252	국고0400-3112(11-7	10,927	0.01%	11,614
253	국고채이자01820-3409	15,896	0.01%	11,014
254	엘지전자77-3	7,948	0.01%	7,872
255	국고00875-2312(20-8)	7,948	0.01%	7,838
256	국민주택1종19-11	7,153	0.01%	7,113
257	국고채이자03490-23	5,961	0.01%	5,874
258	국고01375-2409(19-5)	5,563	0.00%	5,416
259	국고0575-2603	3,974	0.00%	4,259
260	서울도시철도17-01	3,974	0.00%	4,207
261	한국철도공사107	3,974	0.00%	3,976
262	경기지역개발19-10	3,576	0.00%	3,570
263	토지주택채권125	2,781	0.00%	2,965
264	강원지역개발19-09	1,987	0.00%	1,989
265	국고01500-3609(국	1,192	0.00%	965
266	국고채권0550-2803	476	0.00%	524
267	국고02250-2309(18-6)	397	0.00%	395
268	2023-06 국채선물10(신)	0	-1.96%	-2,293,400
269	2023-06 국채선물3(신)	0	-4.49%	-5,253,500