Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 분배금, 세금, 수익률

오늘은 Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 는 어떤 ETF 인가?

Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 는 KOFR 지수에 투자하며,  1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 운용하는 합성 ETF입니다.

참고로, KOFR Index 지수는 (Korea Overnight Financing Repo Rate) 국채/통안증권을 담보로 하는 익일물 RP거래 금리로서, 한국예탁결제원이 산출하는 우리나라의 RFR(무위험지표금리, Risk-Free Reference Rate)입니다.

Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 기초정보.

Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 는 현재 순자산 총액 3.3조원 규모의 초대형 ETF 입니다.

주로 기관 투자자들이 투자하는 ETF 라고 볼 수 있겠습니다.

 

2022년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.

주식시장에 상장된 기간은 얼마되지 않는 신생 ETF 입니다.

또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 는 연 0.05% 입니다.

이 정도면, 최소한의 총보수(수수료)를 설정했다고 볼 수 있겠습니다.

ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

2. Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 의 분배금은 지급하지 않으며, 미지급후 재투자하는 구조입니다.

그러므로, 분배금에 대한 배당소득세 또한 고려할 필요는 없습니다.

 

단, 매매차익에 대해서는 15.4%의 배당소득세를 부과합니다.

 

만일, 다른 배당, 이자소득과 합산하여 연간 배당소득이 2천만원 이상일 경우에는 금융소득종합과세 대상자가 됩니다.

 

Kodex KOFR금리 액티브(합성) ETF 기간별 수익률 현황.

 

은행예금 이자와 같은 성격이기때문에, 수익률은 꾸준하게 이쁘게 올라갑니다.

 

최근 6개월 수익률은 1.64%입니다.

그리 나쁘지는 않은 수익률입니다.

다만, 이정도면 퇴직연금같은 경우에는 그냥 예금을 해도 되지 않을까 하는 생각도 드네요.