Kodex 골드선물(H) ETF 분배금, 세금, 배당금 및 투자종목

오늘은 Kodex 골드선물(H) ETF 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex 골드선물(H) ETF 는 어떤 ETF 인가?

Kodex 골드선물(H) ETF 는 COMEX에 상장되어 있는 골드선물 가격에 연동되는 ETF 입니다.

 

추종하는 기초지수는 S&P GSCI Gold Index Total Return 입니다.

이 지수의 구성종목은 COMEX에 상장된 골드 선물의 최근월물로 이루어지며, 만기 도래시 5영업일에 걸쳐 보유하고 있던 최근월 선물에서 차근월 선물로 교체하는 롤오버 방법을 사용합니다.

 

본 ETF 이름 끝에 "(H)" 라고 붙어 있는 것은 환헤지를 하는 ETF 라는 뜻입니다. 

 

금투자시 달러와의 관계를 생각하는 것은 매우 중요합니다!

 

달러가 강세면 금은 약세, 달러가 약세면 금은 강세인 경우가 많습니다.

그런데, 달러표시 금을 살 경우에는 달러로 표시된 금가격이 올라가더라도, 달러가치 자체가 떨어지면, 한국 투자자 입장에서는 수익이 줄어들 가능성이 있습니다.

물론, 금가격도 낮으면서 달러도 약세인 경우도 아주 없지는 않겠지요.

 

이렇게 상황에 따라 달러가치변동을 헤지하면서 금에 투자하는 것이 좋을지, 아니면 달러가치 변동을 그대로 받아들이면서 금에 투자하는 것이 좋을지 판단이 달라지는데요, 본 ETF 는 달러가치가 높아 달러가치 자체가 하락하면서 금 값이 오를 것으로 판단되는 시기에 투자하기 좋은 ETF 입니다.

 

Kodex 골드선물(H) ETF 기초정보.

Kodex 골드선물(H) ETF 는 현재 순자산 총액 2,229억원 규모의 중형 ETF 이며, 2010년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.


또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex 골드선물(H) ETF 는 연 0.68% 입니다.

 

 

이 부분이 많이 걸리는 부분입니다.

총보수가 무려 연간 0.68% 입니다.

금가격 변동과 상관 없이 0.68% 마이너스 감수하고 투자해야 한다는 뜻입니다.

 

물론, 금선물에 투자하는 거래 수수료와 환헤지 수수료가 포함되어 있기때문에, 환헤지효과를 감안하여 중단기적으로 투자하신다면 수수료는 별로 중요하지 않습니다.

 

그러나, 몇 년간 장기투자하실 경우에는 총보수(수수료) 영향을 고민해보시고 투자하시는 것이 좋겠습니다.

ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex 골드선물(H) ETF 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex 골드선물(H) ETF 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex 골드선물(H) ETF 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex 골드선물(H) ETF 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex 골드선물(H) ETF 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

 

 

 

 

2. Kodex 골드선물(H) ETF 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex 골드선물(H) ETF 의 분배금은 지급되지 않습니다.

 

앞서 본 ETF 의 추종지수가 "S&P GSCI Gold Index Total Return" 이라고 말씀드렸는데요, 여기서 Total Return 방식의 경우 수익이 있더라도 분배금을 지급하지 않고, ETF 내부에서 재투자한다는 뜻입니다.

 

Kodex 골드선물(H) ETF 의 매매차익 대해서는 15.4%의 배당소득세가 과세됩니다.

 

이 부분이 금현물 투자와 큰 차이점 중의 하나입니다.

KRX 금현물의 경우 매매차익에 대해 비과세입니다.

금은방 실물의 경우 부가세 부담은 있지만 매매차익에 대해 비과세입니다.

 

하지만, ETF 통한 금투자는 매매차익에 대해 배당소득세를 내야하는 단점은 있습니다.

대신, 편리하게 (특히 본 ETF의 환헤지 효과까지 활용하면서) 투자하는 장점은 있지요.

 

다른 이자, 배당소득과 합산액이 2천만원을 넘을 경우에는 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다.


Kodex 골드선물(H) ETF 기간별 수익률 현황.

Kodex 골드선물(H) ETF 의 수익률은 상장이후 29% 정도 상승하였습니다.

Kodex 골드선물(H) ETF 의 최근 1년 수익률은 거의 약보합수준이고, 최근 3년 수익률은 12%, 5년 수익률은 30% 수준입니다.

 

3. Kodex 골드선물(H) ETF 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex 골드선물(H) ETF 에서 비중이 가장 높은 종목은 당연히 골드선물로서 약 92% 의 비중을 가지고 있습니다.

그 외 SPDR GOLD Shares 에 약 8% 비중으로 투자하는 ETF 입니다.