Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 분배금, 세금, 배당금 및 투자종목

오늘은 Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 에 대해 자세하게 알아보겠습니다.

1. Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 는 어떤 ETF 인가?

Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 는 가장 안정적인 투자처로 볼 수 있는 3년만기 국고채에 투자하는 ETF 입니다.

 

국고채이기때문에 안정적이고, 3년만기 단기 채권이라 금리 변동의 영향을 적게 받아 또 안정적입니다.

 

중단기적은 투자 또는 단기채권 포트폴리오 구축에 유용한 ETF 입니다.

 

참고로, MKF 국고채 지수(총수익) 지수를 추종합니다.

 

MKF 국고채 지수(총수익)는 한국거래소에 상장된 3년 국채선물 최근 월물의 기초자산이 되는 국고채권 3종목을 대상으로 금융투자협회가 수집하는 실시간 체결가 및 매수/매도 호가를 이용하여 실시간 산출하는 지수입니다.

 

Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 기초정보.

Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 는 현재 순자산 총액 2,204억원 규모의 중형 ETF 이며, 2009년 상장 후 현재까지 주식시장에서 활발히 거래되고 있습니다.


또한, ETF 장기투자시 중요하게 확인해야 하는 비용인 총보수의 경우, Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 는 연 0.15% 입니다.

 

 

극단적인 저금리 시기에는 사실 연간 0.15%의 수수료도 부담스럽습니다.

 

하지만 기준금리가 3%대인 현재 시점에서는 0.15% 정도의 수수료는 큰 부담은 없어보입니다.

ETF 에 장기투자할 경우에는 Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 와 유사한 ETF 와 연간 총보수를 비교하여 비교적 저렴한 ETF 를 고르는 것도 방법입니다.

물론, Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 와 다른 유사 ETF 를 비교할 경우 Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 의 총보수 만을 기준으로 선택을 해야한다는 것은 아니며, Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 와 비교시 시장에서 충분히 거래가 잘 될 수 있는 거래량이 유지되는지, ETF 운용사가 Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 운용사보다 믿을 수 있는지 등을 보고 종합적으로 선택하면 됩니다.

 

2. Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 의 분배금, 세금 및 수익률은 어떻게 되는가?

Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 의 분배금은 지급되지 않습니다.

 

앞에서 추종지수가 "MKF 국고채 지수(총수익) 지수" 라고 말씀드렸는데요, 이러한 총수익 지수는 분배금을 지급하지 않고 ETF 내부에서 자동으로 재투자합니다.

 

이러한 총수익 방식의 ETF 는 다음 2가지 측면에서 유리합니다.

 

(1) 배당소득세를 내지 않고 계속 재투자하다가, ETF 를 매각하여 차익을 실현하는 시점에 세금을 내면 된다. 즉, 과세이연 및 이연된 과세를 복리 투자하는 효과가 있다.

 

(2) 자동으로 재투자하기때문에, 배당금이 들어왔는지 확인하고, 다시 재투자하는 번거로움이 없다. 그로므로, 장기투자하는 연금 계좌 등에서 활용하기 편하다.

 

Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 의 매매차익 대해서는 15.4%의 배당소득세가 과세됩니다.

다른 이자, 배당소득과 합산액이 2천만원을 넘을 경우에는 금융소득종합과세 대상이 될 수 있습니다.


Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 기간별 수익률 현황.

 

해당 ETF 는 최근 6개월동안 4.16%의 수익률을 거두었습니다.

 

3년정도 만기 국고채에 투자하는 ETF 이기때문에, 금리변동에 큰 영향을 받지는 않지만, 그래도 3년이라는 듀레이션 기간때문에 일부분 영향을 받는데, 최근 금리가 폭등했다가 다시 내려가면서, 채권가격이 일부 상승한 영향도 받았습니다.

(그래도 장기채권에 비해서는 큰 변동은 아닙니다.)

3. Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 의 투자종목은 어떻게 구성되어 있는가?

Kodex 국고채3년 ETF (코덱스 국고채3년) 에서 비중이 가장 높은 종목은 당연히 3년 국고채입니다.

현 시점에서는 국고채를 3개 정도 투자하고 있습니다.